業務員利用「電話」開發為主要工具又有何優勢？舉例來說，陌生掃街拜訪經常必須考慮的因素有：
- 今天天氣如何？會不會有雷陣雨、穿雨鞋不方便；豔陽天擦隔離霜、戴帽子，撐陽傘。
- 利用哪一種交通工具拜訪客戶？開車要找停車位，捷運、公車到不了的地方，想靠兩條腿走路，也不是到處都能去。如果選擇最方便的交通工具「機車」在大街小巷穿梭，都市區裡的烏煙瘴氣，一天下來保證你灰頭土臉。
- 你必須具備直接面對客戶拒絕的心臟，或許這是訓練膽識的機會，只是被拒絕多了，難免會喪失信心。
如果轉換成透過在室內的辦公室，吹著冷氣，只要輕輕拿起電話話筒，依照名單撥打，同時對著辦公桌上的鏡子微笑說話，每二小時起身走動、活動筋骨、喝喝水，看看遠方的綠樹，休息片刻後再繼續，持續不斷，反覆去做，就能約訪到客戶，面談拜訪，最後成交。您為什麼不行動？您為什麼不練習呢？您為什麼不做電話開發呢？
名單的合法性
名單的合法性追本溯源，在於客戶希望業務員尊重個人隱私，業務員一定要非常謹慎，否則會牽涉法律問題。某報曾登出一則新聞，有位保險公司的主任打電話給客戶，並未告知客戶資料從哪裡來，直接跟對方說：「恭喜你孩子滿月了！」讓客戶十分不開心，質問業務員：「你怎麼知道我孩子滿月了？你的資料從哪裡來？是誰透露我的資料？」怒氣衝天的客戶打電話到壽險公司申訴，之後，因客戶不滿意處理狀況，尋求法律途徑解決，結果業務員受罰。
因此，電話開發是業務的工具之一，名單的合法性來源是每個人必須重視的事。那麼名單要從哪裡得到呢？其實只要業務員平時夠用心，時時刻刻都可以輕易儲存您的電話開發人脈存摺，我常運用的方法詳述如下：
- 只要抬頭看到的電話就是名單。（順便把店名一起抄下來）
- 開放的店家──走進去拿名片、拿DM、拿目錄，就是名單。
- 平時個人消費的對象（業務員是買方），就是最好的名單來源。
- 所有參展的活動──可蒐集及時有效的廠商及工作人員的名單。
- 過往交流產業的廠商（緣故）。
- 將現今Ｅ化網路的資訊做分類，如：產業別的搜尋，將出現負責人、資本額及電話，優點為快速便利，缺點為僅供參考。
- 搜尋網路人力銀行廠商。
- 工商類報紙刊登的得獎廠商，或公布之最新消息的資訊。
- 畢業同學、學長姐、校友通訊錄。
- 請每一個支持您的親友提供十位名單。
- 參加社團或加入客戶的社團、協會，擴大人際生活圈。例如：品酒協會、成長讀書會、羽球隊。或是參加社團服務（插花、義工服務）、環保團體、聯誼會、公會、教會（潛在客戶特性做分類）。
這些林林總總的項目都是我日常收集名單的方式，曾經有很多的公司或主管，甚至業務員本身，都有向販賣名單的公司購買名單。雖然這是個不錯的方式，但一定要注意名單來源的合法性以及適用性；曾有名單提供者，一單多賣，且名單歷史久遠，電話撥出去，對方五年前已經做古了！綜合以上條件有必要花錢去買名單嗎？
運用分類，做好市場區隔
名單可不是一拿到就從第一位打到最後一位，正確的步驟應該是先篩選名單、運用分類做市場區隔、找出最適合的對象來約訪，如此才能讓電訪成功的機會大增。取得多種名單後，不妨以地理、文化、社會、職業、人口統計（依年齡與婚姻狀況來區別需求）、商品利益等幾大項來分類。舉例來說：小芳拿到一份ＸＸ大樓的住戶名單，名單上有住戶的姓名電話及住址，那麼小芳該如何分類呢？
方法一 以主題來分類
小芳可以先設定一個主題，針對最近的社會新聞來做訴求，比如以意外險或癌症險來當敲門磚。
方法二 以文化、商品利益來分類
小芳可以找出與她同樣族群，例如客家人的住戶，如此在聊天時就可以用客家話交談，拉近彼此的距離，並且針對客家人勤儉、懂得做人生規劃的特性，來做養老金商品利益的引導。
方法三 以社會來分類
小芳可以找出與她同一黨派或社團的住戶，由於有相同的政治意識、興趣，也是一種拉近距離的方法。
方法四 以職業來分類
小芳可以針對某種職業人士來切入話題，比如以醫學美容的醫生收入來談投資理財，再切入投資型商品或是儲蓄險。
方法五 以人口統計來分類
小芳可以找出與她同月份出生的住戶或同姓、同年齡、同樣婚姻狀況的住戶做優先次序篩選。
名單分類，目的是讓業務員能夠更順利地將產品做區隔，由於單一且單純地針對分類對象談論同樣的主題，不但會愈談愈順暢，也省時、省力，才不會被不同類別的對象搞得團團轉。記得下次，拿到名單時，可別再從頭打到尾，先做好適合自己的分類喔！
交換名片人人都會，不過管理名片就不是每個人都有的習慣，我會在任何一張我拿到的名片中做記錄，方便日後打電話給對方時，不會有太大的疏離感。
- 紀錄見面日期與場合（同時列出共同出席者，最好雙方都認識）
- 按照熟悉度、個人喜好來分類（這和當天與對方交談的時間長短、內容有關聯）
- 列出對方印象的正面評價（寫出讚美的特質例如：談吐、穿著等等）
- 記錄當天談話的內容及長相特徵（可用圖示，例如：戴眼鏡者畫個眼鏡代替）
- 寫出下次可連絡的方便時段（這點非常重要，一定要問到）
原文出處：《約訪時刻：關鍵就在拿起與放下之間》
本文作者：林創娥
林創娥(弘霖)老師在金融保險業擁有超過二十七年以上的資歷，早年從街頭巷尾的陌生開發以及電話行銷開始做起，勤奮努力的精神、嫻熟精湛的推銷技巧，讓她在短時間內便創下驚人業績。創娥老師目前除外商保險公司經理職務外，同時受邀擔任各大保險公司、公務機關等課程講師，專門講授電話行銷、約訪及電話禮儀等相關課題。著有《約訪時刻：關鍵就在拿起與放下之間》、《黃金半小時：致勝關鍵人形圖》、《關鍵30秒－電話行銷創造百萬年薪》。