近期許多金融業正面臨轉型時刻，部分員工習慣用消極的角度面對公司轉型。以這幾個月全省教學的經驗，常常聽到銀行行員表示『我不會做業務』、『我不想面對客戶』、『我只會做櫃台工作』、『我當初應徵進來就是要做行政啊』、『公司的良心在哪裡』。這些似是而非的輿論不僅對工作毫無幫助，反而會阻礙職涯的發展。
轉型第一要務就是轉念，在現今變化多端的環境下，能夠順勢而為才能立於不敗之地。試想，在Fintech時代，行政工作大多轉為資訊化，甚至機器人也取代的部分的工作，那麼多餘又無其他貢獻的人力將何去何從？所以『我不會做業務』意味著工作將被取代。『我不想面對客戶』，難道櫃台工作就不用面對客戶？『我只會做櫃台工作』，但櫃台已經不需要這麼多人了，你還能做什麼工作？『我當初應徵進來就是要做行政啊』，可惜現在很多行政工作都資訊化了，除非你有其他專長才能選擇。『公司的良心在哪裡』，如果公司沒有良心就不會辦這麼多課程協助轉型。
職場工作的轉換就像變化球，一位好的打者不能只挑直球打，業務工作轉型更必須以開放的心態面對，才能借力使力創造另一番天地。針對業務新手朋友，提供業務成功三要點讓您快速扎根、創造佳績：
- 找到專長點
從事業務工作的開始，要先找到自己的銷售專長，例如：有些人善於銷售保險，有的擅長基金規劃，有的主打遺贈節稅，有的專精資產配置。新手業務的銷售重點在精不在多，客戶總是希望和『專家』與『好賣家』打交道，因此先讓你的專長點成為銷售的亮點。
- 建立人脈點
『人脈就是錢脈』是業務成功的鐵則，客戶資源往往是決定業績量的關鍵，新手業務最擔心的就是不知客戶在哪？善用人脈開拓的四大領域建立你的人脈點。
- 緣故：俗稱親朋好友，指的是熟識有交情的準客戶。這類客戶容易成交也比較願意轉介紹，屬於A類優先開發的優質準客戶。
- 名單資源：各產業通常會有現有的客戶名單，這些有往來的客戶具有一定忠誠度，透過大數據分析其消費行為與屬性，可更有效的開發新案件。
- 職域開拓：定期至學校、醫院、公司行號、公家機關駐點服務，可藉由服務取得信任並逐步累計客戶。一旦該單位開發成功，業績將源源不絕。
- 陌生開發：透過問卷、店家、公司行號拜訪或特定活動場合接觸陌生人，並從中找出有意願進一步了解的準客戶。此法因客戶的信任感不足，銷售成功的機率較低。
- 創造銷售點
每樣商品必定都有最亮的賣點，銷售在精不在多，三個以內的賣點是客戶最容易接受的，而銷售點也是可以透過包裝創造。在銷售商品之前，請先創造銷售點，讓你的賣點成為客戶的心動點。
David老師說『好的打者不能只挑直球打』，能夠面對接踵而來的變化球才能擊出勝利的全壘打。新手業務要先轉念及建立正確的心態，面對業務轉型必須做到『專長點、人脈點、銷售點』三點全漏，讓您的業績Go、Go、Go！
本文作者：林秉葦 David
東吳大學企管碩士、具ICMCI、T-CMC國際顧問師資格和國際談判協會認證。曾任CIP國際職業認證管理協會認證培訓師、中華人力資本發展協會資深講師、BMCA中華民國企業經營管理顧問協會專案顧問、企業訓練講師、大專院校外聘講師，著有《種子銀行金融業的大未來》。