因應Fintech時代來臨，金融業正如火如荼進行人員轉型計劃，主要是將作業集中化、資訊化後部分作業人員轉型為業務人員。由行政工作轉為業務諮詢工作，對於長期習慣行政作業的人員無疑是高難度的挑戰，這也是金融業轉型遇到最大的問題。
轉型第一要務就是「轉念」，很多業務人員遲遲無法成功的原因在於心態尚未調整好，雖已從事業務但心中尚未接受業務工作，或將業務工作當成跳板和備案。試想如果不是真心喜愛這份工作，或是極度想要在這份工作中找到成就又如何能成功？針對現職業務或準備轉型業務人員的朋友，提供成為頂尖業務人員的四把金鑰，讓您在最短的時間成為頂尖業務佼佼者：
- 第一把金鑰：設定目標
「業務沒有目標就像無頭馬車一樣沒有方向」，設定目標可以讓我們有努力追尋的方向。業務目標必須秉持SMART(Specific明確、Measurable可衡量、Attainable可實現、Realistic相關性、Time-Based期限)原則，先定大目標再切分為小目標。例如：先訂年度目標再拆成每月目標，每月目標再切成週目標，週目標再細分成每日目標。如此方便每天追蹤進度，每週檢討進度，以及每月檢視達成。用短期戰功完成大成功，累積小目標就會完成大目標！
- 第二把金鑰：調整心態
業務工作必須具備正面的能量，才能感動客戶達成銷售目標，而業務正面心態來自於對工作的認同及對賺錢的渴望。基本上想從事業務工作的人大多是想賺取更高收入的人，不論你是自願或是嘗試轉型，都必須先接受這個「自己做老闆，收入無上限」的工作信念。如此才能敞開心胸，讓客戶感受到我們的能量與熱情，在業務的領域上「凡事皆正面，能量永不滅！」
- 第三把金鑰：找出優勢
在業務的領域必須「創造差異化的價值」，打造屬於自己的品牌，找出自己的優勢才能擊敗眾多的競爭對手。一般來說業務優勢可分為商品面-商品專精，專業面-專業度高，服務面-服務熱忱，人脈面-人脈廣闊客源多，以及個人面-具親和力與個人特質。發揮自身業務優勢，讓客戶看到我們的亮點。
- 第四把金鑰：貫徹執行
有句話說「執行力就是競爭力」，David老師說在業務線上「執行力更是成功力」。有良好心態與完善規劃卻遲遲未有行動，一切也只是紙上談兵。業務工作都是「做中學，學中做」，從銷售中累積經驗，從挫折中提升技能，知道、做到才能得到！
想成為頂尖的業務人員必須依序掌握四把金鑰，才能由內而外、按部就班邁向成功之路，包括設定目標、調整心態、找出優勢、貫徹執行。更正！應該是先調整心態，再設定目標，然後找出優勢與貫徹執行！
本文作者：林秉葦 David
東吳大學企管碩士、具ICMCI、T-CMC國際顧問師資格和國際談判協會認證。曾任CIP國際職業認證管理協會認證培訓師、中華人力資本發展協會資深講師、BMCA中華民國企業經營管理顧問協會專案顧問、企業訓練講師、大專院校外聘講師，著有《種子銀行金融業的大未來》。