電話約訪或電話行銷的時候，為讓開場白達到引起對方的好奇，及願意放下手上的工作與我們對談，符合現代人需求的開場白即是關鍵。為吸引不同行業、不同階層的陌生客戶，就需要不同方式的開場白。
方案一 針對企業主、老闆
業務：「張老闆您好，我這裏是XX人壽，請教您兩分鐘，方便嗎？」
客戶：「什麼事？」
業務：「是這樣子的，我們公司有一種簽約式旅行平安保險，簽約時免付費，使用才付費。簽約後，貴公司員工出國、國內旅遊都可以使用，包括員工本人及配偶傳真資料即可受理，請教老闆您，方便我星期二或星期三將資料送過去給您嗎？」
或
「我們公司針對公司負責人提供解決勞資雙方的雙贏留才計畫，請教張老闆您星期二或星期三方便我去拜訪您嗎？」
或
「我們公司針對合夥投資企業，提供解決股東權益轉移的方案，請問張老闆星期二或星期三方便去拜訪您？」
或
「我們公司針對企業家提供企業風險轉移的專案，請問老闆星期二或星期三方便去拜訪您嗎？」
或
「我們公司針對企業負責人提供風險轉嫁、資產保全資產的計畫，請問老闆星期二或星期三方便去拜訪您嗎？」
或
「是這樣子的，我們公司曾經協助多家企業，透過風險成本評估計畫，讓這家公司永續經營，請問老闆您，星期二或星期三方便去拜訪您嗎？」
方案二 針對科技新貴
科技新貴一般都以工程師居多，針對工程師的需求，業務人員可以這樣說。
業務：「蔡先生您好，我是XX人壽，請教您兩分鐘。我們都瞭解，目前生化科技的進步，人類愈來愈長壽，我們公司提供一份照顧自己晚年的年金計畫，請問吳先生星期二或星期三方便去拜訪您嗎？」
業務：「蔡先生您好，我是XX人壽，請教您兩分鐘。針對目前銀行利率下降的趨勢，本公司提供一份以外幣規劃退休金計畫，請問星期二或星期三，我方便親自跟您研究一下嗎？」
或
「蔡先生您好，我是XX人壽，請教您兩分鐘。面對目前投資市場的風險，我們公司提供一份安全又保本的計畫，請問蔡先生，星期二或星期三方便我親自跟您討論嗎？」
或
「蔡先生您好，我是XX人壽，請教您兩分鐘。面對老人化人口的增加，我們公司提供了一份老年年金提高生活水準的計畫，請問蔡先生，星期二或星期三，方便親自拜訪您嗎？」
方案三 針對投資者或證券業者
業務：「陳先生您好，我是XX人壽，請教您兩分鐘。我們公司針對企業投資者提供風險轉嫁計畫，請問禮拜二或禮拜三下午三點，我方便親自去拜訪您嗎？」
或
業務：「陳先生您好，我是XX人壽，請教您兩分鐘。我們公司財務規劃團隊為協助增值資產投資專業人士，提供減輕稅賦、保全資產的專案計畫，請問陳先生禮拜二或禮拜三下午三點，方便親自拜訪您，與您共同研究嗎？」
或
業務：「陳先生您好，我是XX人壽，請教您兩分鐘。相信透過您的專業，一定有很多投資經驗，我們公司針對投資經驗豐富者，提供財富管理團隊協助計畫，請問禮拜二或禮拜三下午三點，我方便親自與您分享嗎？」
或
業務：「陳先生您好，請教您兩分鐘。我是XX人壽，相信透過您多年來正確的投資，已經創造了相當的財富，我們公司提供一份計畫，協助您鞏固百分之兩百的財富，請問陳先生，禮拜二或禮拜三下午三點有空嗎？」
方案四 各種行業通用的開場白
業務：「陳先生，您好，針對目前XX行業的專業人員，因應全球銀行利率下降，本公司提供『兩種協助方案的建議』，請問您這星期那一天方便我過去拜訪您？」
買東西順便做電話行銷
有一天，在某家銀樓買首飾時，問起銀樓櫃台人員是否有團保，得到的答案是沒有，於是，請櫃台人員提供銀樓老闆的大名和電話號碼。當然前提仍是讓員工瞭解老闆為員工購買團保的好處。
業務：「徐老闆，您好，我是XX人壽○○○。我在您的銀樓買了一條項鍊，產品線條設計的很棒，品質也很好，色彩各方面也很獨特，同時您的員工是我難得見到樂觀敬業的夥伴，您真有獨到的眼光，很會用人。」
客戶：「謝謝」。
業務：「請問老闆，您的員工如此的優秀，相信他們在工作時的安危您一定也很在意，不知徐老闆，您是否有為優秀的員工辦團體保險？」
客戶：「還沒有」。
業務：「其實，沒有買不是對錯的問題，而是今天萬一發生事情的時候，您需要承受的風險是無法估計的。」
客戶：「……」。
業務：「請問明天早上十點，我方便過去跟您談一下團體保險的事情嗎？」
客戶：「好。」
小秘訣
平常無法不消費的業務夥伴們，在消費的同時，是否留意到門市人員是否已有團保了呢？趁著付錢時多開口問，也是不錯的業務機會喔！以此例來說，不但這家銀樓的團保被談成，就連老闆、老闆娘、老闆的小孩及員工，通通成為自己的客戶了！
心法：只要咬住一顆「想要的」企圖心，只要有開口，就有百分之百的可能機會，不開口完全沒機會。
原文出處：《約訪時刻：關鍵就在拿起與放下之間》
本文作者：林創娥
林創娥(弘霖)老師在金融保險業擁有超過二十七年以上的資歷，早年從街頭巷尾的陌生開發以及電話行銷開始做起，勤奮努力的精神、嫻熟精湛的推銷技巧，讓她在短時間內便創下驚人業績。創娥老師目前除外商保險公司經理職務外，同時受邀擔任各大保險公司、公務機關等課程講師，專門講授電話行銷、約訪及電話禮儀等相關課題。著有《約訪時刻：關鍵就在拿起與放下之間》、《黃金半小時：致勝關鍵人形圖》、《關鍵30秒－電話行銷創造百萬年薪》。