熟悉約訪流程之後，業務人員還要針對不同類型的客戶，套用不同的話題，幫助約訪順利！
類型一 陌生客戶
第一步：確認
「請問陳先生在嗎？」(若有頭銜，將它稱呼出來)
第二步：自我介紹＋取得說話許可
「您好，我是XX人壽，請教您兩分鐘，您現在方便講話嗎？」
第三步：引起興趣＋目的
「我打這通電話的原因──因為我們公司有一套完整的財務規劃，專門提供給像您這樣的專業人士，我想與您約個時間當面請教。」
第四步：約訪
「請問星期三或星期四，哪一天您比較方便？」
第五步：處理異議問題
第六步：結束
「謝謝您！我再覆誦一次，十月九日星期三下午三點到達您的辦公室，麻煩請記入您的行事曆，謝謝！謝謝您！再見！再見！再見！」
※比對方慢掛電話※
類型二 緣故客戶
第一步：確認
「請問陳先生在嗎？」(可直接稱呼名字不加姓)
第二步：自我介紹＋取得說話許可
「我是○○○，近來好嗎？」
第三步：引起興趣＋目的
「我最近換了工作，目前在XX人壽擔任財務規劃的工作，日前剛接受完理財規劃相關訓練。公司有一套財務安全規劃，我覺得對您非常有幫助，想與您約個時間分享，也聽聽您的意見。」
第四步：約訪
「請問星期三或星期四，哪一天您比較方便？」
第五步：處理異議問題
第六步：結束
「好的，那我們就約在十月九日星期三下午三點，在您的辦公室碰面，別忘了，謝謝，謝謝，再見！再見！再見！」
※比對方慢掛電話※
類型三 推薦介紹
第一步：確認
「請問陳先生在嗎？」
第二步：自我介紹＋取得說話許可
「您好，我是XX人壽的財務規劃師，請教您兩分鐘，現在方便講話嗎？」
第三步：引起興趣＋目的
「最近我為您的朋友吳○○做了一份財務安全規劃，她覺得非常滿意，同時也認為這份計劃對您會非常有幫助，所以吩咐我打電話給您，並與您約一個時間見面。」
第四步：約訪
「請教您星期三或星期四，哪一天您比較方便？」
第五步：處理異議問題
第六步：結束
「謝謝您，我再重覆一次，我會在十月九日星期三下午三點到達您的辦公室，麻煩請記入您的行事曆，謝謝，謝謝您，再見！再見！再見！」
※比對方慢掛電話※
原文出處：《約訪時刻：關鍵就在拿起與放下之間》
本文作者：林創娥
林創娥(弘霖)老師在金融保險業擁有超過二十七年以上的資歷，早年從街頭巷尾的陌生開發以及電話行銷開始做起，勤奮努力的精神、嫻熟精湛的推銷技巧，讓她在短時間內便創下驚人業績。創娥老師目前除外商保險公司經理職務外，同時受邀擔任各大保險公司、公務機關等課程講師，專門講授電話行銷、約訪及電話禮儀等相關課題。著有《約訪時刻：關鍵就在拿起與放下之間》、《黃金半小時：致勝關鍵人形圖》、《關鍵30秒－電話行銷創造百萬年薪》。