在進行電話約訪時，有八個流程是業務人員幾乎都會遇到的，下圖就是電話約訪流程圖。
當然也可能第一次就直接順利約訪成功，無須做異議處理。
Step1 自我介紹
如：「您好，我是XX人壽。」開門見山說出業務人員的角色，遮遮掩掩反而讓對方覺得不舒服，同時別忘了每通撥出去的電話，都代表著公司的形象招牌，千萬不要因情緒處理不當，毀了公司的招牌。
Step2 取得說話許可
徵詢對方的時間，如：「方便請教您兩分鐘的時間！」
Step3 說明目的
告訴對方這通電話的目的。如：「我們公司想協助您了解投資型保險商品的內容。」「我們公司針對企業主提供一份減稅方案等等。」
Step4 引起對方興趣
在說明目的之後，一再強調計畫的特性及重要性，必須要讓對方感到好奇才能奏效。如：「這份計畫可以提供協助做資產配置的另一考量。」
Step5 約訪
請問對方「星期三或星期四哪天方便？」採用二選一的封閉式問句。
Step6 拒絕處理
每一個拒絕的理由背後，都是曾經發生過的故事、事件及心情，抱持尊重對方、尊重自己，必須以同理心來關心及協助，站在對方的立場思考。
對方會用各種不同的方式給予拒絕，出現異議問題，業務人員如何完成約訪就是本書的重點。
Step7 再次約訪
每次拒絕處理之後，一定要立刻再次約訪、確認。
Step8 結束
與對方確認約訪的時間、地點，同時提醒對方記入行事曆與你有約的時間表，記得掛電話之前要謝謝兩次、再見三次。
原文出處：《約訪時刻：關鍵就在拿起與放下之間》
本文作者：林創娥
林創娥(弘霖)老師在金融保險業擁有超過二十七年以上的資歷，早年從街頭巷尾的陌生開發以及電話行銷開始做起，勤奮努力的精神、嫻熟精湛的推銷技巧，讓她在短時間內便創下驚人業績。創娥老師目前除外商保險公司經理職務外，同時受邀擔任各大保險公司、公務機關等課程講師，專門講授電話行銷、約訪及電話禮儀等相關課題。著有《約訪時刻：關鍵就在拿起與放下之間》、《黃金半小時：致勝關鍵人形圖》、《關鍵30秒－電話行銷創造百萬年薪》。